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上饶公积金强化内部管理 防范资金风险
2018-03-05 10:59:02    来源:中国江西网
编辑:肖文忠    作者:李海波
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  中国江西网讯 通讯员李海波报道:为进一步强化资金风险,防止骗提骗贷等管理风险。近期,上饶市住房公积金管理中心针对重点关键环节构筑监控防线,在明确内控重点的基础上加强对缴存、支取和贷款等业务、资金调动业务、财务会计、计算机信息系统等重点环节和重点部位的内部控制。

  财务会计的内部控制

  该中心严格执行会计制度和住房公积金财务管理及会计核算的有关规定,确保会计信息的真实、完整和合法,严禁设置账外账,严禁乱用会计科目,严禁编制和报送虚假会计信息。中心会计岗位设置要坚持责任分离、相互制约的原则,严禁一人兼任非相容的岗位或独自完成会计全过程的业务操作,公章、财务章、法人章分开管理。市中心总会计师积极抓监督管理,强化会计账务处理的全过程实行有效监督,会计账务应当做到账账、账证、账实和账表相符。

  缴存、支取业务的内部控制

  该中心严格执行住房公积金账户管理和各项操作规程,对缴存账户实施有效管理,对资金划转、账户信息变更等业务实施有效监控,防止内部操作风险和违规缴存,防止内部人员违规人情支取、内部挪用、贪污等非法活动;提高了对缴存单位预留签章、身份证明、购房资料真伪的甄别能力,防止骗提骗贷问题,确保缴存人资金安全。

  贷款业务的内部控制

  该中心进一步严格执行贷款风险管理政策和制度,规定贷前调查、贷时审查、贷后跟踪各个环节的工作要求,防止不按程序操作和违反贷款原则发放人情贷款;加强贷款审核力度及规范内部管理;进一步健全借款人信用风险识别功能,防止借款人通过编造虚假理由、使用虚假购房合同或虚假证明文件等方式套取住房公积金。进一步完善贷后资金质量跟踪监测体系,严密监测未按期归还贷款的逾期户,防止呆坏账的发生。

  资金调动的内部控制

  该中心进一步完善资金调动的内部控制,建立严格的授权制度和内部监控制度,对大额资金调动实行集体决策制度,并进行授权批准控制,防止主管或业务经办人员挪用、转移资金等行为的发生,导致重大风险。对资金调动情况应当定期进行检查,对异常资金变动应当建立有效的预警和处理机制,开展内部稽核成为工作的常态化。

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